Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Aerobet Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική AML («Πολιτική») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Aerobet Casino (το «Casino», «εμείς», «μας») για την πρόληψη και τον εντοπισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CTF). Η Πολιτική ισχύει για τους χρήστες του aerobet.gr και τις σχετικές υπηρεσίες μας.

Το Aerobet Casino λειτουργεί από την Fintech Szofver N.V. και διαθέτει άδεια/εποπτεία από το Anjouan Gaming Board.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος μας είναι να:

αποτρέπουμε τη χρήση της πλατφόρμας για παράνομες δραστηριότητες,
εφαρμόζουμε διαδικασίες ταυτοποίησης πελάτη (KYC) και δέουσας επιμέλειας (CDD/EDD),
παρακολουθούμε τις συναλλαγές και τη συμπεριφορά παιχνιδιού για ύποπτα μοτίβα,
αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες όπου απαιτείται από το εφαρμοστέο πλαίσιο.

2. Ορισμοί (ενδεικτικά)

AML/CTF: μέτρα πρόληψης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
KYC: «Γνώρισε τον Πελάτη σου» – ταυτοποίηση και επαλήθευση στοιχείων χρήστη.
CDD/EDD: δέουσα/ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, ανάλογα με τον κίνδυνο.
PEP: Πολιτικώς Εκτεθειμένο Πρόσωπο (ή στενοί συνεργάτες/οικογένεια).
Πηγή Κεφαλαίων/Πλούτου: τεκμηρίωση προέλευσης χρημάτων ή συνολικής περιουσίας.

3. Προσέγγιση βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βάσει κινδύνου και αξιολογούμε, μεταξύ άλλων:

τη χώρα/δικαιοδοσία χρήστη,
τους τρόπους πληρωμής (κάρτες, e-wallets, τραπεζικό έμβασμα, κρυπτονομίσματα),
το προφίλ συναλλαγών (συχνότητα, ποσά, ασυνήθιστα μοτίβα),
ενδείξεις χρήσης τρίτων, πολλαπλών λογαριασμών ή κατάχρησης μπόνους.

Όπου εντοπίζονται αυξημένοι κίνδυνοι, εφαρμόζουμε ενισχυμένα μέτρα (EDD).

4. Ταυτοποίηση & επαλήθευση (KYC)

Για να διασφαλίσουμε τη συμμόρφωση, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας σε διάφορα στάδια, όπως κατά την εγγραφή, πριν/κατά την ανάληψη ή όταν εντοπιστούν ενδείξεις κινδύνου.

Ενδεικτικά έγγραφα που μπορεί να ζητηθούν:

Απόδειξη ταυτότητας (διαβατήριο/ταυτότητα/δίπλωμα οδήγησης – όπου επιτρέπεται),
Απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό έγγραφο, επίσημη επιστολή),
Επαλήθευση τρόπου πληρωμής (π.χ. αποδεικτικά κατοχής κάρτας ή λογαριασμού e-wallet, κατά περίπτωση),
Πηγή κεφαλαίων/πλούτου (π.χ. μισθοδοσία, φορολογικά έγγραφα, τραπεζικά statements, αποδεικτικά πώλησης περιουσιακών στοιχείων),
Συμπληρωματικά στοιχεία για EDD (π.χ. επάγγελμα, σκοπός χρήσης λογαριασμού).

Μπορεί να χρησιμοποιούμε αξιόπιστους τρίτους/παρόχους επαλήθευσης για έλεγχο γνησιότητας και ταυτοποίησης.

5. Ηλικιακό όριο & ανήλικοι

Απαγορεύεται η χρήση των υπηρεσιών μας από άτομα κάτω του νόμιμου ορίου ηλικίας. Εφόσον υπάρξει υποψία ή ένδειξη ανηλικότητας, ο λογαριασμός μπορεί να τεθεί σε περιορισμό έως την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

6. Κυρώσεις, PEP και έλεγχοι αρνητικών ειδήσεων

Διενεργούμε ελέγχους, κατά περίπτωση, για:

λίστες κυρώσεων και περιορισμών,
καθεστώς PEP,
αρνητική δημοσιότητα/καταχωρήσεις υψηλού κινδύνου.

Εάν ένας χρήστης ταξινομηθεί ως υψηλού κινδύνου, ενδέχεται να απαιτηθεί EDD, πρόσθετη τεκμηρίωση ή/και να περιοριστεί η πρόσβαση.

7. Παρακολούθηση συναλλαγών & ανίχνευση ύποπτων μοτίβων

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα λογαριασμού για ενδείξεις όπως (ενδεικτικά):

ασυνήθιστα μεγάλα ή επαναλαμβανόμενα ποσά,
ταχείες καταθέσεις και αναλήψεις χωρίς ουσιαστική δραστηριότητα παιχνιδιού,
«structuring»/κατάτμηση συναλλαγών για αποφυγή ελέγχων,
χρήση πολλαπλών λογαριασμών ή στοιχείων τρίτων,
ασυνέπεια μεταξύ προφίλ χρήστη και οικονομικής συμπεριφοράς,
ενδείξεις κατάχρησης μπόνους, collusion ή άλλων απαγορευμένων πρακτικών.

8. Μέθοδοι πληρωμής, επιστροφές και αναλήψεις

Το Aerobet Casino υποστηρίζει διάφορες μεθόδους πληρωμής (π.χ. κάρτες, e-wallets, τραπεζικό έμβασμα και κρυπτονομίσματα). Για AML σκοπούς:

διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε επαλήθευση του τρόπου πληρωμής,
ενδέχεται να επεξεργαζόμαστε αναλήψεις προς την ίδια πηγή από την οποία έγινε η κατάθεση, όπου είναι εφικτό και επιτρεπτό,
μπορεί να εφαρμόζουμε ελέγχους πριν από αναλήψεις, ιδιαίτερα όταν εντοπίζονται αυξημένοι κίνδυνοι ή απαιτείται KYC/EDD.

Σημείωση: Η επεξεργασία αναλήψεων μπορεί να καθυστερήσει έως ότου ολοκληρωθούν οι σχετικοί έλεγχοι συμμόρφωσης. Το αναγραφόμενο χρονικό διάστημα επεξεργασίας μπορεί να διαφέρει ανά περίπτωση.

9. Πολιτική μη αποδοχής τρίτων (Third-Party)

Απαγορεύεται η χρήση λογαριασμού, μεθόδων πληρωμής ή κεφαλαίων που ανήκουν σε τρίτο πρόσωπο. Ο χρήστης οφείλει να πραγματοποιεί καταθέσεις και αναλήψεις αποκλειστικά από/προς μεθόδους που βρίσκονται στο δικό του όνομα, εκτός αν επιτρέπεται ρητά και τεκμηριώνεται επαρκώς σύμφωνα με τους ελέγχους μας.

10. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) & Πηγή Κεφαλαίων

Μπορεί να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες/έγγραφα όταν:

το ύψος ή ο όγκος συναλλαγών είναι υψηλός,
εντοπίζονται ύποπτα μοτίβα,
υπάρχει PEP ή σύνδεση με υψηλού κινδύνου δικαιοδοσία,
απαιτείται από εσωτερικές πολιτικές ή κανονιστικές υποχρεώσεις.

Σε τέτοιες περιπτώσεις, η μη παροχή επαρκών στοιχείων μπορεί να οδηγήσει σε περιορισμό υπηρεσιών, καθυστέρηση αναλήψεων ή/και κλείσιμο λογαριασμού.

11. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία σχετικά με KYC, συναλλαγές και ελέγχους συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που απαιτείται από το εφαρμοστέο ρυθμιστικό/νομικό πλαίσιο και για σκοπούς ελέγχου, ασφάλειας και πρόληψης απάτης.

12. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας & μέτρα

Όταν υπάρχουν εύλογες ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας, ενδέχεται να:

ζητήσουμε πρόσθετη τεκμηρίωση ή διευκρινίσεις,
επιβάλουμε προσωρινούς περιορισμούς στον λογαριασμό,
αρνηθούμε/αναστείλουμε συναλλαγές,
προβούμε σε αναφορές προς αρμόδιες αρχές ή φορείς, όπου απαιτείται.

Δεν είμαστε υποχρεωμένοι να ενημερώνουμε τον χρήστη για τυχόν αναφορά ή διαδικασία ελέγχου, όταν αυτό απαγορεύεται ή μπορεί να παρεμποδίσει σχετικές έρευνες (π.χ. «tipping-off»).

13. Προστασία δεδομένων

Η επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα στο πλαίσιο της AML συμμόρφωσης γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας και το εφαρμοστέο δίκαιο περί προστασίας δεδομένων. Ενδέχεται να κοινοποιούμε δεδομένα σε παρόχους επαλήθευσης, συνεργάτες πληρωμών και αρμόδιες αρχές, όπου αυτό είναι αναγκαίο για συμμόρφωση ή/και ασφάλεια.

14. Υποχρεώσεις χρήστη

Χρησιμοποιώντας τις υπηρεσίες μας, συμφωνείτε ότι:

θα παρέχετε ακριβείς και ενημερωμένες πληροφορίες,
θα ολοκληρώνετε εγκαίρως τις διαδικασίες KYC/EDD όταν ζητούνται,
δεν θα χρησιμοποιείτε κεφάλαια παράνομης προέλευσης,
δεν θα επιτρέπετε σε τρίτους να χρησιμοποιούν τον λογαριασμό σας.

15. Ενημερώσεις της Πολιτικής

Μπορούμε να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική ώστε να αντικατοπτρίζει αλλαγές στη νομοθεσία, στις κανονιστικές απαιτήσεις ή στις εσωτερικές μας διαδικασίες. Η ενημερωμένη έκδοση θα δημοσιεύεται στον ιστότοπό μας με ανανεωμένη ημερομηνία.

16. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή για τη διαδικασία επαλήθευσης, επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξης του Aerobet Casino μέσω Live Chat 24/7 από τον ιστότοπο.

Aerobet Casino – aerobet.gr